温州破获特大非法信用卡套现团伙 涉案近百亿元

警方现场查获的大量POS

警方现场查获的大量银行消费回单

　　人民网温州8月27日电(通讯员 林腾龙 徐献少) 近两年，以温州鹿城籍徐某为首的pos机非法套现团伙，犹如一个地下钱庄，累计着数以百亿计的资金流动。

　　8月9日中午11点30分，以乐清警方为主的温州全市数百名警力，在温州鹿城、乐清、永嘉、瑞安、泰顺以及广东、青海等地同时开展收网抓捕行动，抓获该团伙涉案人员29名，据警方初步估算，该团伙涉案金额近100亿，创造了同类案件中浙江乃至全国之最。

　　特大信用卡非法套现团伙隐匿闹市

　　今年5月份，乐清警方发现有一个以温州人徐某为首的特大POS机非法套现团伙，在温州以及全国各地进行非法经营业务。8月9日，在徐某设置在温州下吕浦的一个套现窝点，警方现场查获120余部POS机和堆积成山的银行消费回单。

　　据了解，徐某组织数十人，从西宁、深圳广州等地的POS机供应商租用大量POS机，在温州设点从事非法套现业务，并将从外地办理的POS租赁给温州以及全国各地的非法套现窝点从事非法套现业务。为了逃避警方打击，许某等人经常在各点之间交叉轮换使用POS机。该团伙从事POS机非法套现业务至少有二年以上的时间，团伙自己设点及外租的窝点共有50余处，经估算该团伙非法经营额达百亿元之巨。

　　警方介绍，徐某从外地租来刷卡的POS机，按照0.15%到0.4%的手续费给POS机的提供者；而徐某又将这些POS机提供给下属各个窝点并收取1%的手续费；而需要刷卡套现的顾客则需要支付给窝点2%的手续费。徐某等人就是利用中间的手续费差价赚取利润， 从2009年起，徐某通过非法套现的手段，该团伙获利达数千万元。

　　团伙组织严密，公司化经营

　　以徐某为首的特大刷卡套现团伙分工明确，组织严密。

　　该团伙的运作模式采用了公司化的管理模式，这个“公司”还下设业务部、财务部等数个部门，有专门负责业务推广的、也有专门到外地租赁POS的，其中财务部的负责人孙某和技术维护部的负责人林某系该团伙骨干成员。

　　孙某负责各个部门人事的调配和公司的财务处理，他负责将扣除手续费后的套现金额打到客户的帐户上，并且负责资金的对账和结算。

　　“由于在温州本地办理POS机审查和要求都较高，因此我们将目光对准了其他省份，一些地方银行在办理POS机的手续要求很低，这给了我们可钻的空子。”据徐某交代，他们团伙的POS机大部分来源于全国其他地区，为了能让这些POS在温州派上用场，他雇佣林某作为公司的技术总监。林某是个电脑高手，他负责将外地POS进行解码，并且对各个窝点的“从业人员”进行业务培训。

　　据了解，各部门的负责人除去基本工资外，还享受徐某承诺的业务提成。然而，徐某的公司总部却经常变换地址，这也个警方的侦查工作带来了巨大的困难，经常是警方调查了解到线索前往抓捕时，却发现徐某的“总部”已经金蝉脱壳，不知所踪。

　　瑞安人夏某由于资金周转需要，经常需要刷信用卡套现，由于套现的累积金额较大，高达2%的手续费让她很心疼，于是他就想到了也去租一台pos机，这样一来，自己刷卡套现不用手续费，还可以赚取利润。而他也就在这样的不经意间成为了徐某的下线。

　　据警方介绍，徐某绝大多数窝点负责人是由像夏某这样套现客户发展而来，目前包括徐某为首的该团伙已有29人被警方抓获。

　　根据已有的证据，目前该团伙已有14亿元涉案金额被查实，但据警方初步估算，该团伙总涉案金额达到近100个亿。

　　目前，此案警方还在进一步侦查之中。